صندوق الاستثمار المشترك هو مجموعة من المستثمرين الذين يعملون من خلال مدير الصندوق لشراء محفظة متنوعة من الأسهم أو السندات، وهناك عدد لا يحصى من صناديق الاستثمار المشترك، ولكل منها أهدافها ومنهجياتها.

وسواء كان صندوق الاستثمار المشترك استثماراً جيداً أم لا، فهو مسألة نقاش عام كبير، حيث يدعي الكثيرون أنّ صناديق الاستثمار المشترك جيدة للشخص العادي، بينما يقول آخرون إنهم ببساطة طريقة سيئة للاستثمار.

وقد يكون صندوق الاستثمار المشترك إما صندوقاً يدار بنشاط أو صندوقاً استثمارياً مفهوماً، ويتم تغيير الأموال المدارة بنشاط على أساس منتظم من قبل مدير الصندوق في محاولة لتحقيق أقصى قدر من الربحية.

وينظر مدير الصندوق في السوق والقطاعات التي يستثمرها الصندوق ويعيد توزيعه وفقاً لذلك. إن الصندوق المفهرس ببساطة يأخذ أحد المؤشرات الرئيسية ويشتري وفقاً لهذا المؤشر.

تتغير الأموال المفهرسة بشكل أقل كثيراً من الأموال المدارة بنشاط، ولكن من الناحية النظرية الصندوق النشط لديه المزيد من إمكانات الربح.

ويشير العديد من المنتقدين لصناديق الاستثمار المشتركة إلى أن ما يزيد قليلا عن 20٪ من صناديق الاستثمار تتفوق على مؤشر ستاندرد أند بورز 500.

وهذا يعني أن ما يقرب من 80٪ من الوقت، كان بإمكان المستثمر أن يكون أكثر ربحية عن طريق شراء أسهم متساوية في كل 500 من الشركات الموجودة حالياً في ستاندرد أند بورز 500.

ويشير المؤيدون إلى أن المضاعفات التي ينطوي عليها الاستثمار التقليدي بالنسبة لمعظم الناس ليست ببساطة مجدية.

صندوق الاستثمار المشترك يقدم طريقة سهلة للاستثمار في شيء مع عائد أعلى من الفائدة على سبيل المثال، في البنك، مع الحفاظ على الأموال سائلة إلى حد ما. كما أنه يلغي الحاجة لتتبع السوق نفسه.

هناك المزيد من أنواع صناديق الاستثمار المشترك المتاحة من الأسهم المتداولة علناً، مما يجعل عملية اختيار واحد شاقة إلى حد ما بالنسبة لمعظم الناس.

بشكل عام، فإنه من الجيد أن ننظر إلى بضعة أنواع من صناديق الاستثمار المشترك التي تلتقط عينيك والتحقيق فيها لمعرفة ما إذا كانت تناسب احتياجاتك.

طول الفترة الزمنية التي تريد أن تظل مستثمراً فيها، والتكاليف المرتبطة بها، والحالة الضريبية، وما إذا كان الصندوق مغلق أو مفتوح العضوية هي أمور كلها مهمة.

قد يكون قطاع الاستثمار لصندوق الاستثمار المشترك أيضاً شيئاً تريد أن تبحث عنه. وتوجد العديد من الصناديق القطاعية، وغالباً ما تكون صناديق الاستثمار المشتركة الأعلى أداء في سنة معينة.

وبطبيعة الحال، فإن المشكلة هي تخمين القطاع الذي سيشهد نمواً موحداً، وتجنب القطاعات التي يمكن أن تتأثر بشدة بأحداث فردية، مثل النقل.

قد يرغب العديد من الناس أيضا في النظر في صناديق الاستثمار التي لديها جداول اجتماعية محددة، بالإضافة إلى تحقيق الربح.

وهناك عدد من الصناديق المشتركة الصديقة للبيئة التي لا تستثمر إلا في الشركات التي تستوفي معايير أفضل الممارسات. وتوجد أيضاً صناديق استثمارية قائمة على آراء اجتماعية أخرى، وميول سياسية أو دينية.

وأيا كان صندوق الاستثمار المشترك الذي ينتهي بك استخدامه في نهاية المطاف، فمن المهم أن تبقى متنوعاً.

وجود بعض المال في صناديق طويلة الأجل والأسهم، مع بعض في صناديق سوق المال والسندات، هو دائما وسيلة ذكية للتخطيط للمستقبل وأي المطبات التي قد تحدث في السوق.

إخلاء مسئولية

يتم نشر جميع المعلومات الواردة على موقعنا بحسن نية ولأغراض المعلومات العامة فقط. أي إجراء يتخذه القارئ بشأن المعلومات الموجودة على موقعنا هو على مسؤوليته الخاصة.

اشترك في نشرة رواد الأعمال

احصل على أحدث المقالات في مجال ريادة الأعمال مباشرةً في صندوق بريدك.

مقالات ذات صلة

رجل أعمال سعودي يحقق حلمه بزراعة علم المملكة على القطب الجنوبي

حقق رجل الأعمال السعودي الدكتور بدر الشيباني حلمه الذي طال انتظاره بزراعة…

بلتون المالية تعلن مضاعفة رأس مالها وتعود للربحية بعد سنوات من الخسائر

القاهرة، مصر – كشفت شركة بلتون المالية القابضة أن شركتها التابعة المتخصصة…

البيت الأبيض يرفض الإجابة على أسئلة حول تبرعات SBF للرئيس جو بايدن

رفض البيت الأبيض توضيح ما إذا كان سيعيد أي تبرعات سياسية تم…

توقعات شات جي بي تي لسعر سهم لوسيد موتورز

بعد أن كانت تعتبر أحد شركات صناعة السيارات الكهربائية الناشئة والمتقدمة، تعرضت…

مكسب MaxAB تجمع 40 مليون دولار في جولة قبل الفئة ب

حصلت منصة التجارة الإلكترونية الناشئة مكسب MaxAB على تمويل جديد في جولة…

سعر ومواصفات سيات ابيزا 2014 في الأردن

في هذا الموضوع اليوم لدينا سيارة سيات ابيزا 2014 الشبابية الشهيرة، وهنا…

«ماي إيزي ترانسفر» التونسية الناشئة تجمع 423,000 دولار

حصلت شركة «ماي إيزي ترانسفر» الفرنسية الناشئة في مجال الفنتك على دعم…

شركة Zwya الإماراتية الناشئة تجمع تمويل بذري بقيمة 3 ملايين دولار

أغلقت شركة Zwya الإماراتية الناشئة جولة تمويل بذرية بقيمة 3 ملايين دولار…

Awfar.com تعلن عن شراكة استراتيجية مع Value Maker Studio لاستكشاف السوق السعودية

أعلنت Awfar.com، الشركة الرائدة في توفير حلاً متكاملاً للعملاء وحلول التجارة الإلكترونية،…

تابي تغلق جولة تمويل جديدة وتزيد من تسهيلات الديون إلى 350 مليون دولار

أعلن تطبيق «تابي Tabby» الرائد في مجال الخدمات المالية والتسوق عبر الإنترنت…

شركة CONIX.AI الناشئة تؤمّن 1.3 مليون دولار من التمويل قبل البذري

أعلنت شركة CONIX.AI الناشئة في مجال التكنولوجيا العقارية عن إغلاقها جولة تمويل…

شركة DigiZag الأردنية تؤمّن جولة تمويلية من الفئة A

تمكنت DigiZag، الشركة الرائدة في مجال الإعلان الرقمي والتسويق، من تأمين تمويل…

إدراج عملة BONE في بورصة تشفير شهيرة

أصبحت شيبا إينو عملة رقمية معروفة ومستوحاة من صورة الميم، واستطاعت أن…

أوتوتشيك تستحوذ على حصة أغلبية في أوتوتاجر المصرية الناشئة

أعلنت شركة أوتوتشيك التقنية للسيارات عن استحواذها على حصة أغلبية في شركة…

الدار العقارية تُحقق نموًا قويًا وتنوعًا جغرافيًا في الربع الثالث من العام 2023

أعلنت شركة الدار العقارية عن نتائجها المالية للربع الثالث من العام 2023،…