شركاء الاستثمار، أو الشركات الشريكة في الاستثمار، هم شركات تأخذ رؤوس الأموال من الشركات والأفراد وتستثمرها في لجنة. الشركات الشريكة الاستثمار تجمع بين الأموال من عملائها لإنشاء صندوق وشراء الاستثمارات. وتختلف الشرکات عن استراتیجیتھا الاستثماریة، والأصول التي تختار شراءھا والزبائن. يتم تحديد فلسفة الشركة من خلال مجالات الخبرة، والجدول الزمني للأهداف واستراتيجية الاستثمار.
العديد من الشركات تأخذ نهجا عمليا على أي الأعمال التي يشترونها، والتعامل مباشرة مع المبيعات والتسويق وإدارة الموارد البشرية وأنواع أخرى من العمليات اليومية. هذا هو الفرق الرئيسي بين المستشار المالي وشريك الاستثمار. ولا يتأكد شريك الاستثمار من الشراء فحسب بل يتفاعل أيضاً مع ذلك الأصل مباشرة.
هناك العديد من أنواع المستثمرين. قد يكون أحد الشركات الكبيرة ذات الأصول السائلة أو فرد قد اكتسب المال بشق الأنفس، ولا تتعامل جميع شركات الاستثمار مع كل نوع من المستثمرين. البعض لا يقبل سوى العملاء الذين لديهم كميات كبيرة من رأس المال، في حين يركز البعض الآخر على الأفراد ذوي الكميات الصغيرة نسبيا من رأس المال. وبغض النظر عن حجم الاستثمار، يسعى شركاء الاستثمار إلى زيادة ثروة عملائهم من خلال التركيز على مجال معين من الخبرة.
يتم تحديد الخبرة من قبل الأفراد الذين يشكلون شركة شريك الاستثمار. قد يكون لديهم خبرة في الأسهم، والعقارات، والدخل الثابت، والفرق الرياضية أو أي منطقة أخرى التي لديها القدرة على تحقيق الربح.
عادة، تركز شركة شريك الاستثمار على مجال واحد. بالنسبة للفرد، قد لا يهم ما هو مجال الخبرة طالما أن الشركة باستمرار استثمارات جيدة. وقد يرغب المستثمرون الآخرون في اختيار شريك استثماري يعكس مصالحهم الخاصة.
أنواع شركاء الاستثمار
وتنقسم الاستثمارات عادة إلى فئتين: رأس المال الخاص أو رأس المال الاستثماري. شركة رأس المال الاستثماري هو نوع من شريك الاستثمار الذي يمول الشركات المبتدئة. وهذه الأنواع من الأعمال التجارية معرضة لمخاطر كبيرة لأنها لم تثبت بعد أرباحها، كما أن شركات رأس المال الاستثماري تحصل على أسهم كبيرة في هذه الشركات مقابل رأس المال.
قد تشمل شركة الأسهم الخاصة استثمارات رأس المال الاستثماري، ولكنها عادة ما تتعامل مع المزيد من الأعمال التجارية الناضجة والأصول ذات المخاطر الأقل.
معظم المستثمرين لديهم جدول زمني قصير الأجل أو طويل الأجل. ولشركاء الاستثمار أيضا جدول زمني يؤثر على فلسفتهم واستراتيجيتهم العامة. فعلى سبيل المثال، لدى الشركة التي تشتري ممتلكات مهجورة وغير مستخدمة، عادة لديها خطة لإعادة التطوير تستغرق عدة سنوات. وقد يركز شريك استثماري آخر على التكنولوجيات الجديدة ويتصرف بسرعة قبل أن تصبح التكنولوجيا عفا عليها الزمن.
شركاء الاستثمار محدودون بحجم صندوقهم. وتقوم الشرکات ذات الصنادیق الکبیرة بشراء استثمارات مختلفة من الشرکات ذات الصنادیق الصغیرة، ولکن کل من الصنادیق الکبیرة والصغیرة لدیھا إمکانات لعائدات کبیرة.
وتتمثل ميزة شركة ذات صندوق كبير في توفر مجموعة أكبر من الاستثمارات، ولكن في كثير من الأحيان لا تلبي هذه الشركات إلا المستثمرين الذين لديهم مبالغ كبيرة من رأس المال.
