أعمال

من هو المخطط المالي ؟

0
من هو المخطط المالي ؟ 1

وظيفة المخطط المالي هي تقديم المشورة المتعلقة بالتمويل الشخصي، والاستثمار، والمال بشكل عام.

على عكس وسطاء الأسهم وغيرهم من المهنيين، المخطط المالي لا يتلقى أي نوع من العمولة للحصول على نصيحته. وبدلا من ذلك، يدفع له رسوم شهرية مثل تلك التي يحصل عليها المحام أو المحاسب.

التخطيط المالي ليس فقط حول الاستثمار. إذا كان الشخص يبحث عن كسب الكثير من المال في فترة قصيرة من الوقت، فإنّه في هذه الحالة لا يبحث عن مخطط مالي.

هدف أي مخطط مالي يكون على المدى الطويل، لتقديم المشورة الواقعية للحفاظ على الأسرة مؤمنة مالياً بشكل جيد في سن التقاعد. يمكن للمخطط المالي أداء عدة أدوار مختلفة اعتماداً على تراخيصه وشهاداته.

على سبيل المثال، إذا كان المخطط المالي يريد بيع الأسهم أو التأمين، يجب عليه أن يمر بجميع القنوات القانونية المناسبة للقيام بذلك.

هناك أولئك الذين يرغبون في الحصول على المشورة من مخطط مالي ولكن يشعرون بالقلق من التخلي عن السيطرة على أموالهم لشخص آخر، وهو أمر بعيد كل البعد عن الحقيقة.

فوظيفة المخطط المالي هي التوجيه، وليس الاستيلاء على أموال عملائه، وعلى الرغم من أنّ اتباع نصيحة مخطط مالي عادةً ما تفيد إلّا أنّ مالك المال ليس ملزماً بها.

المخطط المالي الجيد سيعمل مع الخبراء الآخرين في حياتك ليصبح جزء من الفريق، وإذا كنت تسعى بانتظام للمشورة من المحامين والمحاسبين، سوف يعمل مخطط المال الخاص بك أيضاً مع هؤلاء المهنيين للحفاظ على المصالح الخاصة بك.

إذا كنت ترغب في اختيار مخطط مالي، سيكون من الجيد أن تحدد أولاً أهدافك وأولوياتك على المدى الطويل. بدء البحث عن طريق التوصيات من الأصدقاء، وزملاء العمل، والأقارب.

عندما يكون لديك قائمة بالمخططين الماليين المحتملين، تحقق من بيانات اعتمادهم، وابحث عن ذوي الخبرة المهنية المعتمدين.

يمكنك التحقق لمعرفة ما إذا كان هناك أي علامات سوداء ضد مخطط مالي معين من خلال مجلس معايير المخطط المالي المعتمد، وهو موجود على الإنترنت وسهل العثور عليه.

لا ننسى أن نسأل المخطط المالي المحتمل حول الخلفية والخبرة، فيجب أن تتعرف على التعليم والعمل السابقين ولا تخشى طلب عدة مراجع أيضاً.

عندما يتعلق بالمستقبل المالي الخاص بك، لا يمكنك أن تكون حذراً جداً، و المخطط المالي الموثوق سيكون على استعداد لتقديم مثل هذه المعلومات عن طيب خاطر.

مصدر الصورة/ Time

موضوعات ذات صلة

تعليقات

التعليقات مغلقة على هذا الموضوع.

المزيد في أعمال