عندما تسمع المصطلح الاستثماري “الاستثمار طويل الأجل” يمكنك الافتراض أنه يشير إلى فترات لا تقل عن 10 سنوات أو أكثر. لذلك فإن أفضل صناديق الاستثمار للمستثمرين على المدى الطويل هي الصناديق المناسبة للشراء والاحتفاظ بها لمدة عقد أو أكثر.
على سبيل المثال، إذا طرح أحد مستشاري الاستثمار أسئلة لقياس مدى تحملك للمخاطر فإنهم يسعون إلى تحديد أنواع الاستثمار المناسبة لك وأهدافك الاستثمارية، والتي تشمل الإطار الزمني الذي ستستثمر فيه.
الأمر نفسه ينطبق عليك كرجل أعمال: فمن المهم اختيار أفضل الأموال التي تناسبك واحتياجاتك المالية الشخصية. لذلك، إذا كنت لا تتوقع إجراء عمليات سحب من حساب الوساطة الخاص بك لمدة 10 سنوات على الأقل، فقد تعتبر مستثمرًا طويل الأجل.
إذا كنت قلقًا بشأن أداء صناديق الاستثمار المشتركة اليومية أو الشهرية أو الربع سنوية، فيمكنك تحمل بعض المخاطر الإضافية وتكون أكثر مخاطرة.
كيف تكون مستثمر طويل الأجل؟
غالبًا ما يستخدم المستثمر طويل الأجل استراتيجية الشراء والاحتفاظ، حيث يتم اختيار صناديق الاستثمار المشتركة وشرائها ولكن لا تتغير بشكل كبير لمدة تصل إلى عدة سنوات أو أكثر. ويتم وصف هذه الاستراتيجية كاستراتيجية محفظة كسولة.
يمكن للمستثمر طويل الأجل تحمل المزيد من مخاطر السوق من خلال استثماراته. لذلك، فقد يختار إنشاء محفظة أكثر مخاطرة من صناديق الاستثمار المشتركة إذا لم يمانع في المخاطرة النسبية العالية.
المستثمرون المغامرين على استعداد لقبول فترات التقلب الشديد في السوق (الصعود والهبوط في قيمة الحساب) في مقابل الحصول على عوائد نسبية عالية تتجاوز التضخم بهامش واسع. تبلغ عينة تخصيص الأصول في المحفظة ذات نسبة مخاطرة هو 85٪ أسهم ، 15٪ سندات.
أمثلة على أفضل صناديق الاستثمار طويل الأجل
النوع الأول للاستثمار الذي يفكر فيه معظم الناس فيما يتعلق بالاستثمار طويل الأجل هو الأسهم. هذا لأنهم حققوا تاريخياً معدلات أعلى للعائد أكثر من غيرها من أدوات الاستثمار والادخار مثل السندات وشهادات الإيداع (الأقراص المدمجة).
كما أن صناديق الاستثمار المشتركة وخاصة صناديق الأسهم النامية وصناديق الأسهم المخاطرة النامية هي مناسبة لمعظم المستثمرين على المدى الطويل. كما يرغب العديد من المستثمرين طويلي الأجل في استخدام أموال المؤشرات بتكلفة منخفضة وميلهم إلى متوسط عوائد جيدة على مدى فترات طويلة مثل 10 سنوات أو أكثر.
تقدم Fidelity Investments بعضًا من أفضل صناديق النمو القوي، مثل Fidelity Growth Company المعروف اختصارًا بـFDGRX و Fidelity Mid-Cap Stock المعروف اختصارًا بـFMCSX و Fidelity Low-Price Stock المعروف اختصارًا بـFLPSX. كما تمتلك Vanguard أحد أفضل صناديق مؤشر S&P 500، وهو Vanguard 500 Index المعروف اختصارًا بـVFINX.
إن أول طلب للعمل في بناء محفظة من صناديق الاستثمار المشترك هو تحديد مدى تحملك للمخاطر وفترة الانتظار. وبشكل عام، كلما زادت فترة انتظارك، زادت قدرتك على تحمل المخاطر.
كلمة منّا
يتم تقديم المعلومات دون النظر إلى أهداف الاستثمار أو تحمل المخاطر أو الظروف المالية لأي مستثمر محدد وقد لا تكون مناسبة لجميع المستثمرين. الأداء السابق لا يدل على النتائج المستقبلية. الاستثمار ينطوي على مخاطر، بما في ذلك احتمال خسارة جزء من رأس المال.
