داخل هذا المقال Show
حقق بنك الإمارات دبي الوطني، أكبر مقرض في دبي، أعلى أرباح في النصف الأول منذ عام 2019. وكانت أرباح الربع الثاني قوية بشكل استثنائي عند 3.5 مليار درهم، بزيادة 42 في المائة على أساس سنوي.
وأدى نصف عام آخر قياسي لإقراض التجزئة ومعاملات العملاء إلى جانب تحسين الهوامش إلى زيادة الدخل بنسبة 23 في المائة على أساس سنوي. بينما تستمر جودة الائتمان عبر تواجد المجموعة في التحسن مع انخفاض القيمة بنسبة 28 في المائة.
وتعتمد هذه النتائج على زخم الانتعاش الاقتصادي اعتبارًا من عام 2021، مع ربحيتها القوية وميزانيتها العمومية، تم رفع تصنيفات المجموعة المزاجية قصيرة وطويلة الأجل.
قال هشام عبد الله القاسم، نائب رئيس مجلس الإدارة والعضو المنتدب:
“لعب بنك الإمارات دبي الوطني دورًا رائدًا في كل من الاكتتابات العامة الأولية لهيئة كهرباء ومياه دبي وتيكوم، حيث قدم للعملاء نظامًا رقميًا بالكامل، من خلال المنصة مباشرة إلى الدفع. ويسعدنا أن موديز رفعت تصنيفات بنك الإمارات دبي الوطني قصيرة وطويلة الأجل، معترفةً بالأساسيات المالية المرنة للمجموعة في مرحلة ما بعد الوباء وتنويعها المتزايد”
وأضاف أيضًا كيف ضاعف بنك الإمارات دبي الوطني التزامه بتطوير المواهب الإماراتية.
“بالإضافة إلى تعزيز برنامج الخريجين السائد في البنك، والذي يستقطب أكثر من 100 خريج سنويًا، أطلقنا “البرنامج الوطني للمواهب الرقمية” الذي يمنح المواهب الإماراتية المعرفة العملية في المجالات الرقمية وتكنولوجيا المعلومات والذكاء الاصطناعي ، ودعم الاستراتيجية الوطنية لحكومة الإمارات العربية المتحدة الذكاء الاصطناعي 2031″
هذا بينما صرّح شاين نيلسون، الرئيس التنفيذي للمجموعة:
“حقق بنك الإمارات دبي الوطني نتائج قوية حيث ارتفع إجمالي الدخل بنسبة 23 في المائة إلى 14.2 مليار درهم بفضل تحسين مزيج القروض والودائع، مع ارتفاع أسعار الفائدة إلى الهوامش. ساهمت العمليات الدولية بنسبة 41 في المائة من إجمالي الدخل في النصف الأول من عام 2022. وزاد الإقراض الجديد بشكل كبير مع سجل نصف عام لإقراض التجزئة والطلب المتجدد على قروض الشركات”
وقال أيضًا إن 93 في المائة من طلبات المنتجات أو الخدمات الجديدة مؤتمتة بالكامل الآن، مع تحسن بنسبة 5 في المائة مقارنة بالعام الماضي، مما أدى إلى إلغاء أربعة ملايين تدخل يدوي سنويًا.
“هذه النتائج القوية، جنبًا إلى جنب مع التوقعات الإيجابية للهوامش، تمكننا من تسريع استثمارنا في شبكتنا الدولية وقدراتنا الرقمية، ودعم المرحلة التالية من النمو”
أرباح بنك الإمارات دبي الوطني
فيما يلي الملامح الرئيسية لأداء النصف الأول H1 2022:
زيادة في الأداء التشغيلي
- ارتفع إجمالي الدخل بنسبة 23 في المائة على أساس سنوي إلى 14.2 مليار درهم بفضل مزيج القروض المحسّن والودائع الأرخص مع أسعار الفائدة المرتفعة التي تصل إلى الهوامش.
- تم رفع توجيه صافي هامش الفائدة بمقدار 50 نقطة أساس بسبب ارتفاع أسعار الفائدة وتحسن الهوامش في DenizBank.
- تم التحكم في المصروفات بشكل جيد، حيث مكن الدخل المرتفع المجموعة من تسريع الاستثمار في التحليلات المتقدمة والشبكة الدولية لدفع النمو المستقبلي.
- انخفضت مخصصات انخفاض القيمة بشكل كبير بنسبة 28 في المائة على أساس سنوي، مما يعكس عمليات إعادة شطب واسترداد قوية وتحسن التوقعات الاقتصادية.
- ارتفع صافي الربح البالغ 5.3 مليار درهم بنسبة 11 في المائة على أساس سنوي.
- ارتفعت عائد السهم بنسبة 14 في المائة على أساس سنوي إلى 80 فلسا للنصف الأول من عام 2022، وارتفع الأساسي بنسبة 57 في المائة على أساس سنوي.
تمكين عملائها
- ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 3 في المائة إلى 711 مليار درهم.
- ارتفعت قروض العملاء بنسبة 1 في المائة لتصل إلى 425 مليار درهم، مع تحقيق نصف عام قياسي لتمويل الأفراد وتجدد الطلب على قروض الشركات.
- نمو الحسابات الجارية وحسابات التوفير بمقدار 10 مليارات درهم في النصف الأول من عام 22 مما يعكس قوة السيولة الإماراتية، مما يمكّن المجموعة من الاستفادة من ارتفاع أسعار الفائدة.
- تحسنت نسبة القروض المتعثرة بنسبة 0.3 في المائة إلى 6.1 في المائة في الربع الثاني من عام 2022 بفضل عمليات إعادة الشطب والاسترداد الجيدة، حيث يستمر الاقتصاد في التعزيز.
- نسبة التغطية قوية جدا حيث بلغت 133.3 في المائة.
- تعكس نسبة تغطية السيولة البالغة 155 في المائة ونسبة الأسهم العادية بنسبة 150 في المائة من المستوى الأول الميزانية العمومية القوية للمجموعة، وتستخدم لتمكين العملاء وخلق فرص الازدهار.
التحول الرقمي
- أقرت ترقية موديز للتصنيفات القصيرة والطويلة الأجل لبنك الإمارات دبي الوطني بالأساسيات المالية المرنة للمجموعة في مرحلة ما بعد الوباء وزيادة التنويع.
- يتمتع بنك الإمارات دبي الوطني والإمارات الإسلامي بحصة سوقية مجتمعة تبلغ 30 في المائة من إنفاق بطاقات الخصم والائتمان في الإمارات العربية المتحدة.
- إيرادات دولية متنوعة الإيرادات، تمثل 41 في المائة من إجمالي الإيرادات.
- لعب البنك دورًا رائدًا في الاكتتابات العامة الأولية لهيئة كهرباء ومياه دبي وتيكوم، حيث قدم للعملاء منصة رقمية بالكامل تتيح لهم رحلة سلسة وغير ورقية من الدخول والاشتراك إلى الدفع.
- أصبح الآن 93 في المائة من طلبات المنتجات والخدمات الجديدة مؤتمتة بالكامل، مع تحسن بنسبة 5 في المائة على أساس سنوي مما أدى إلى التخلص من 4 ملايين تدخل يدوي سنويًا.
- يدعم البنك مبادرة “دبي تستطيع الاستدامة”، ويرعى محطة عامة لإعادة تعبئة المياه، والتي وفرت 91000 زجاجة بلاستيكية للاستخدام مرة واحدة منذ فبراير 2022.
- أطلق بنك الإمارات دبي الوطني “البرنامج الوطني للمواهب الرقمية” الذي يمنح مجموعة من المواهب الإماراتية المعرفة العملية في مجالات التكنولوجيا الرقمية وتكنولوجيا المعلومات والذكاء الاصطناعي، ويدعم الاستراتيجية الوطنية للذكاء الاصطناعي 2031 لحكومة الإمارات العربية المتحدة.
