المصرفي الشخصي هو متخصص في التمويل يدير حسابات وأموال عملائه. وهو مسؤول عن الإشراف على جميع جوانب حسابات عملائه، وتزويدهم بالخدمات المصرفية مثل القروض أو بطاقات الائتمان، وتقديم المشورة بشأن فرص الاستثمار.
تشمل مسؤوليات المصرفي الشخصي ما يلي:
- مساعدة العملاء على فتح وإدارة حساباتهم المصرفية وأموالهم
- تقديم المشورة للعملاء بشأن الخدمات المالية وحل المشكلات
- تواصل مع العملاء المحتملين لبيع الخدمات
مهام المصرفي الشخصي
- تقديم المشورة للعملاء بشأن الخدمات المصرفية لاحتياجاتهم (مثل القروض وبطاقات الائتمان)
- إدارة الحسابات المصرفية للعملاء؛ مثل فتح وإغلاق المعاملات والإشراف عليها
- حل المشكلات المتعلقة بالخدمات والحسابات المصرفية
- إحالة العملاء إلى خبراء ماليين داخليين
- التواصل مع العملاء المحتملين لإنشاء أعمال جديدة
- تقديم المنتجات والخدمات المالية للعملاء الحاليين والمحتملين
- أداء واجبات إدارية (مثل إدخال البيانات في البرامج المصرفية)
المهارات ومتطلبات الوظيفة
- إثبات الخبرة كمصرفي شخصي؛ والخبرة في المبيعات أو خدمة العملاء ميزة إضافية
- معرفة الممارسات واللوائح المصرفية الشخصية
- الإلمام بالبرامج المصرفية، واستخدام ممتاز لبرنامج MS Office
- القدرة على العمل بجد لتحقيق الأهداف
- مهارات اتصال وتفاوض ممتازة
- نهج موجه للعملاء للتعامل مع المشاكل
- يفضل بكالوريوس في المالية أو المحاسبة أو مجال مشابه
أسئلة شائعة
يتحمل المصرفيون الشخصيون مسؤولية مساعدة عملائهم في أي احتياجات مالية. يقومون بمعالجة التطبيقات والتحقق من تفاصيل الحساب، مما يساعد العميل على تحقيق أهدافه في الحياة من خلال التوجيه السليم حول مبادئ إدارة الأموال تحقق له أفضل النتائج.
هو مسؤول عن الرفاهية المالية لعملائه ويحتاج إلى تقييم مخاطر الاستثمارات المحتملة. كما يقدم المشورة السليمة التي يمكن لعملائهم الاعتماد عليها عند اتخاذ قرارات مهمة بشأن شؤونهم المالية. ويساعد العملاء على فتح حسابات جارية وادخار، ويساعد العملاء في الحصول على بطاقات ائتمان أو قروض لأعمالهم. كما أنه يحافظ على علاقات العملاء من خلال المساعدة في حل النزاعات عند الحاجة.
يبني المصرفي الشخصي الفعال علاقة جديرة بالثقة مع عملائه. لذلك، يجب أن يتمتع بمهارات خدمة عملاء قوية بالإضافة إلى قدرات جيدة في حل المشكلات في ظل الظروف الصعبة. ويحتاج أيضًا إلى اتصال واضح لتكييف الحلول للاحتياجات المختلفة نيابة عن عملائه.
المصرفيون الشخصيون هم نقطة الاتصال الأولى للعملاء المحتملين، حيث يساعدونهم في كل خطوة لفتح الحساب. بالإضافة إلى ذلك، فهم يعملون بشكل وثيق مع البنوك والمنظمات الأخرى مثل الصناديق المشتركة أو شركات إدارة الثروات الخاصة، من خلال مستشار مالي، لضمان وصول العملاء إلى الخدمات المطلوبة في مكان واحد مناسب.
.
