مدير المحفظة هو خبير استثمار يقوم ببناء محافظ للعملاء للتأكد من أنهم يحققون عوائدهم المرجوة على الاستثمارات. قد يكون العملاء أفرادًا أو مؤسسات، وهو مسؤول عن توجيه عملائه نحو فرص الاستثمار الجيدة.
تشمل مسؤوليات مدير المحفظة ما يلي:
- إنشاء بيان سياسة الاستثمار يحدد الأهداف الاستثمارية للعملاء
- بناء محافظ استثمارية ناجحة مستنيرة بظروف السوق والاتجاهات الاقتصادية
- شراء وبيع الأوراق المالية في حسابات العملاء للحفاظ على استراتيجية استثمار محددة أو للوصول إلى هدف استثماري
في هذه الوظيفة، ستعمل مباشرة مع العملاء لمساعدتهم على فهم فرص الاستثمار من خلال تحديد توقعات العملاء، والإشراف على المعاملات ومساعدتهم على تحقيق أهدافهم.
مهام مدير المحفظة
- تقديم الاستشارات للعملاء لتطوير أهداف الاستثمار
- تقديم المشورة والتوجيه بشأن فرص الاستثمار للعملاء
- إنشاء تقارير عن أداء ونشاط الاستثمار
- التواصل مع العملاء حول حساباتهم وظروف السوق والاتجاهات الاقتصادية
- إدارة محافظ الأسهم والسندات لتعظيم عوائد الاستثمار
- مستويات مقبولة متناسبة من المخاطر بناءً على تعليمات العميل
المهارات ومتطلبات الوظيفة
- إثبات خبرة العمل كمدير محفظة أو منصب مماثل
- فهم قوي لاستراتيجيات الاستثمار وإدارة المخاطر
- مهارات تواصل خطية وشفويه ممتازة
- مهارة قوية في التحليل وحل المشاكل
- يفضل درجة الماجستير في الأعمال التجارية أو المالية أو الاستثمار أو مجال ذي صلة
أسئلة شائعة
هو خبير مالي يشرف على فرص الاستثمار لعملائه. يفعل ذلك من خلال تنفيذ استراتيجيات الاستثمار، وتحليل اتجاهات السوق وتحديد الفرص الجديدة للعملاء للاستثمار فيها.
تختلف مسؤوليات مدير المحافظ باختلاف عملائه، ولكنه عادةً ما يقوم ببناء وتحليل التقارير الاقتصادية، وتطوير أهداف الاستثمار، والتواصل مع العملاء حول ظروف السوق.
يحتاج مدير المحافظ الجيد إلى مهارات تحليلية لمراجعة التقارير الاقتصادية المعقدة. كما يحتاج أيضًا إلى مهارات اتصال قوية لمشاركة المعلومات المعقدة مع عملائه.
يعمل عادةً مع فريق من المحللين الماليين للإشراف على الإدارة اليومية للمحافظ الاستثمارية للأفراد والمؤسسات الأكبر.
