إدارة الأصول

آخر تحديث: 16 سبتمبر، 2020
الوقت المتوقع للقراءة: 1 دقيقة / دقائق

ما هي إدارة الأصول؟

إدارة الأصول هي توجيه كل أو جزء من محفظة العميل بواسطة مؤسسة خدمات مالية، عادة ما تكون بنكًا استثماريًا، أو فردًا. وتقدم المؤسسات خدمات الاستثمار جنبًا إلى جنب مع مجموعة واسعة من عروض المنتجات التقليدية والبديلة التي قد لا تكون متاحة للمستثمر العادي.

فهم إدارة الأصول

تشير إدارة الأصول إلى إدارة الاستثمارات نيابةً عن الآخرين. للعملية بشكل أساسي تفويض مزدوج -تقدير أصول العميل بمرور الوقت مع تخفيف المخاطر. وهناك حد أدنى للاستثمار، مما يعني أن هذه الخدمة متاحة بشكل عام للأفراد ذوي الملاءة المالية العالية، والهيئات الحكومية، والشركات، والوسطاء الماليين.

يتمثل دور مدير الأصول في تحديد الاستثمارات التي يجب القيام بها أو تجنبها والتي ستنمي محفظة العميل. ويتم إجراء بحث دقيق باستخدام أدوات التحليل الكلي والجزئي. يتضمن ذلك التحليل الإحصائي لاتجاهات السوق السائدة، والمقابلات مع مسؤولي الشركة، وأي شيء آخر من شأنه أن يساعد في تحقيق الهدف المعلن لتقدير أصول العميل.

وعادةً ما يستثمر المستشار في منتجات مثل الأسهم والدخل الثابت والعقارات والسلع والاستثمارات البديلة والصناديق المشتركة.

وغالبًا ما تتضمن الحسابات التي تحتفظ بها المؤسسات المالية امتيازات تحرير الشيكات، وبطاقات الائتمان، وبطاقات الخصم، وقروض الهامش، والمسح التلقائي للأرصدة النقدية في صندوق سوق المال وخدمات الوساطة.

وعندما يقوم الأفراد بإيداع الأموال في الحساب، يتم وضعها عادةً في صندوق سوق المال الذي يوفر عائدًا أكبر يمكن العثور عليه في حسابات التوفير والحسابات الجارية المنتظمة.

يمكن لأصحاب الحسابات الاختيار بين الأموال المدعومة من شركة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) والأموال غير التابعة لمؤسسة التأمين الفيدرالية. الميزة الإضافية لأصحاب الحسابات هي أن جميع احتياجاتهم المصرفية والاستثمارية يمكن أن تخدمها نفس المؤسسة بدلاً من امتلاك حساب وساطة وخيارات مصرفية منفصلة.

هل كان هذا المقال مفيدًا لك؟
لم يعجبني 0
المشاهدات: 1