التخطيط المالي هو عملية تحديد الأهداف، وتقييم الأصول والموارد، وتقدير الاحتياجات المالية المستقبلية، ووضع خطط لتحقيق الأهداف النقدية.

ويمكن إشراك العديد من العناصر في هذه العملية، بما في ذلك الاستثمار وتخصيص الأصول وإدارة المخاطر. وعادة ما يتم تضمين الضرائب، والتقاعد، والتخطيط العقاري أيضاً.

التخطيط المالي يلعب دور البطولة في مساعدة الأفراد على الحصول على أقصى استفادة من أموالهم.

التخطيط الدقيق يمكن أن يساعد الأفراد والأزواج على تحديد الأولويات والعمل بشكل مطرد نحو أهداف طويلة الأجل، كما يمكن أن توفر الحماية ضد الغير متوقع، من خلال مساعدة الأفراد على الاستعداد لأشياء مثل مرض غير متوقع أو فقدان الدخل.

التخطيط المالي قد يعني أشياء مختلفة لمختلف الناس.

بالنسبة لشخص ما، قد يعني التخطيط للاستثمارات لتوفير الأمن أثناء التقاعد. أما بالنسبة لآخر، فقد يعني ذلك التخطيط للادخار والاستثمارات لتوفير المال للتعليم الجامعي.

وقد ينطوي التخطيط المالي أيضاً على اتخاذ القرارات المتعلقة بالمهنة أو اختيار منتجات التأمين الصحيحة.

ويختار العديد من الأفراد استخدام خدمات المخططين الماليين لمساعدتهم على تحقيق أهدافهم. المُخطط المالي هو الخبير الذي يقدم المشورة والتوجيه لمجموعة واسعة من قضايا التخطيط المالي.

وقد يكون المخططون الماليون معتمدين أو غير معتمدين ويقدمون مستويات مختلفة من الخبرة.

اقرأ أيضاً: ما هو تعريف الاقتصاد؟

على الرغم من أن المخطط المالي قد يسهل مهمة وضع خطة مالية، إلّا أنّ التعاقد مع واحد ليس ضرورياً على الإطلاق. هناك العديد من الكتب، وبرامج الكمبيوتر، وغيرها من الموارد المتاحة لمساعدة الأفراد على التخطيط المالي.

وعلاوة على ذلك، هناك ثروة من المعلومات ذات الصلة متاحة على شبكة الإنترنت ومن ضمنها هذا المقال مثلاً.

وقد يعتمد قرار توظيف مخطط مالي على أشياء كثيرة، بما في ذلك القيمة المالية للفرد، وأهدافه للمستقبل، ومقدار البحث الذي يرغب الفرد في القيام به.

في كثير من الأحيان يقوم العديد من الناس بتأخير التخطيط للمستقبل، وقد يشعرون بأن مثل هذا التخطيط يجب أن يتأخر لصالح البقاء المالي في الوقت الحاضر.

ومع ذلك، حتى أولئك الذين يعيشون بالراتب فقط يمكنهم الاستفادة من التخطيط المالي من خلال خلق الميزانية. وميكن استخدام الميزانية لتحديد ما يتم إنفاقه فعلياً كل شهر وإيجاد سبل لتقليل النفقات غير الضرورية أو خارج نطاق السيطرة أو حتى القضاء عليها.

الوقت المناسب لإنشاء خطة مالية هو الآن.

بغض النظر عن مستوى دخلك أو آمالك التي ترغب تحقيقها في المستقبل، أنت بحاجة إلى خطة متينة لتحقيق أهدافك. الانجراف من خلال الحياة دون أهداف محددة بعناية وبحثها جيداً لتحقيقها هو بمثابة وصفة للكوارث. حتى يُمكن لأموالك تحقيق أكثر ما ترغب في الحياة، يجب البدء في إنشاء خطة مالية من اليوم.

مصدر الصورة / yashcapital

إخلاء مسئولية

يتم نشر جميع المعلومات الواردة على موقعنا بحسن نية ولأغراض المعلومات العامة فقط. أي إجراء يتخذه القارئ بشأن المعلومات الموجودة على موقعنا هو على مسؤوليته الخاصة.

اشترك في نشرة رواد الأعمال

احصل على أحدث المقالات في مجال ريادة الأعمال مباشرةً في صندوق بريدك.

مقالات ذات صلة

كيف يبدو مستقبل التجارة السريعة؟

داخل هذا المقال Show حل تكميليالبنية التحتية للمدنكل شيء عند الطلب!تبني التكنولوجيا…

ارتفاع صافي أرباح سابك في الربع الأول 2023 إلى 176 مليون دولار

أعلنت شركة «سابك» عن ارتفاع صافي أرباحها بنسبة 127.59 في المائة خلال…

شرح مفاهيم تقليل الاستخدام وإعادة الاستخدام وإعادة التدوير

يعتبر الكثير من الناس أن العناصر الثلاثة الأساسية للحفاظ على البيئة هي…

السلطات الكورية تهاجم Bithumb ضمن تحقيق حول التلاعب بالأسعار

تعرضت بورصة العملات المشفرة في كوريا الجنوبية Bithumb لضربة مزدوجة أخرى من…

شركة Hollydesk المصرية الناشئة تجمع مليون دولار من تمويل الديون

نجحت شركة Hollydesk المصرية الناشئة في الحصول على تمويل ديون بقيمة مليون…

فيتاليك بوتيرين ضد حظر آلية إثبات العمل

مع اقترابنا من دمج إيثريوم المخطط له في سبتمبر القادم، تصاعدت الأصوات…

فوداكوم جروب تُكمل استحواذها على 55% من فودافون مصر

أعلنت فوداكوم جروب عن إكمال استحواذها على حصة 55% من فودافون مصر…

بنك HSBC يقدّم خدمة التحقق من المدفوعات لتقليل تأخير المعاملات

قدم HSBC -أكبر البنوك في أوروبا- خدمة دفع Swift لتقليل تأخير التحويل…

ما هو تحسين المهارات؟

داخل هذا المقال Show كيف يعمل تحسين المهارات؟مثال على تحسين المهاراتأنواع تحسين…

عمان: تراجع معدل التضخم السنوي إلى 1.1% في أبريل

أدى تباطؤ أسعار الأغذية إلى انخفاض معدلات التضخم في عمان إلى 1.1%…

سوسيته جنرال يشعل الساحة بإصدار أول سند أخضر رقمي على الإيثريوم

بينما تتجه البنوك بنشاط نحو استكشاف الخيارات العديدة التي تقدمها العملات المشفرة…

منصة Pure Platform تحصل على ترخيص للعمل في العراق

أعلنت منصة Pure Platform، الرائدة في مجال التجارة الإلكترونية عبر الحدود والحلول…

التوطين ساعد السعودية في توظيف 500 ألف مواطن منذ 2019

أفاد وزير الأمانة العامة لوزارة الموارد البشرية والتنمية الاجتماعية السعودية، أحمد الراجحي،…

تريب دايزر تحصل على تمويل 300,000 دولار لتسهيل التخطيط للسفر وحجز الرحلات الدولية

حصلت شركة تريب دايزر المصرية الناشئة على تمويل من نوع (استثمار البذور)…

بيور هارفست تدخل في شراكة استراتيجية مع نادك السعودية

دخلت شركة بيور هارفست للمزارع الذكية في شراكة استراتيجية مع الشركة السعودية…