أمثلة على حافظة صناديق الاستثمار المشتركة لثلاثة أنواع من المستثمرين

ينقسم المستثمر الى ثلاثة أنواع: المُخاطر والمُعتدل والمُحافظ. ومع ذلك، هناك قاسم مشترك بينهم وهو أن محفظة صناديق الاستثمار المشتركة ستعمل مع جميع المستثمرين الثلاثة. لدى فئات المستثمر الثلاث اختلافات في تحمّل المخاطر وآفاق الوقت، وتميل إلى الانجذاب نحو أنواع مختلفة من المنتجات الاستثمارية والعوائد. فلدى العالم الواسع لمنتجات صناديق الاستثمار المشترك شيء ليقدمه للمستثمرين من جميع الأنواع.

تعتبر عينات المحفظة هذه ذات طبيعة عامة وقد لا تكون مناسبة لكل مستثمر. ومع ذلك فإنها تقدم نظرة ثاقبة حول المبادئ التوجيهية الأساسية لبناء محفظة.

محفظة صندوق الاستثمار المشترك للمستثمر المخاطر

تعد محفظة الصناديق الاستثمارية القوية مناسبة للمستثمر الذي يتمتع بمستوى تحمل أعلى من المخاطرة وأفق زمني أعلى – الوقت قبل احتياجك للمبالغ المستردة – لفترة أطول من 10 سنوات. المستثمرون المغامرون على استعداد لقبول فترات التقلب الشديد في السوق كالصعود والهبوط في قيمة الحساب. فهي تتيح التقلبات في مقابل إمكانية الحصول على عوائد نسبية أعلى تتجاوز التضخم بهامش واسع.

إن السبب وراء حاجة المستثمرين الجادين إلى الحصول على أفق زمني أطول من 10 سنوات هو أنه سيكون لديهم تخصيص مرتفع للأسهم والاستثمارات ذات المخاطر العالية. وإذا كان هناك هبوط حاد في السوق، فستحتاج إلى الكثير من الوقت للتعويض عن انخفاض القيمة. ببساطة، كلما زاد تخصيص الأسهم، كلما كانت فترة الاستثمار مناسبة.

فيما يلي أمثلة على تخصيص 85٪ من أسهم ومحفظة سندات بنسبة 15٪ حسب نوع الصندوق المشترك للمستثمر الشجاع.

30 ٪ من الأسهم الكبيرة (المؤشر)

15 ٪ منتصف سقف الأسهم

15 ٪ من سقف الأسهم صغيرة

25 ٪ من الأسهم الأجنبية أو الناشئة

15٪ متوسط ​​السندات

تعد الحقائب المغامرة هي الأنسب للمستثمرين في العشرينات أو الثلاثينيات أو الأربعينيات من عمرهم، لأنهم عادةً ما يكون أمامهم عقود من الزمن للاستثمار وتعويض أي خسائر قد يتعرضون لها.

قد يترواح متوسط محفظة المخاطرة 7-10 ٪ وهو متوسط ​​معدل العائد مع مرور الوقت. وفي أفضل الاعوام قد تكسب 30-40 ٪. أما في اسوأ الاعوام قد ينخفض ​​بنسبة 20-30 ٪.  كل ما عليك فعله لانشاء محفظتك الخاصة هو اختيار صناديق الاستثمار المشتركة لتناسب الفئات المعنية.

محفظة صندوق الاستثمار المشترك المعتدلة

تعد المحفظة المعتدلة من صناديق الاستثمار المشتركة مناسبة للمستثمر الذي يتحمل مخاطر متوسطة وأفق زمني أطول من خمس سنوات. فالمستثمرون المعتدلون على استعداد لقبول فترات من التقلبات المعتدلة في السوق في مقابل الحصول على عوائد تفوق التضخم.

فيما يلي مثال على محفظة معتدلة حسب نوع صناديق الاستثمار المشترك التي تشمل 65٪ من الأسهم و 30٪ من السندات و 5٪ من صناديق النقد أو أسواق المال.

40٪ أسهم الشركات الكبيرة (المؤشر)

10 ٪ سقف الأسهم صغيرة

15 ٪ من الأسهم الأجنبية

30٪ سندات متوسطة الأجل

05٪ النقد / سوق المال

يميل معظم المستثمرين إلى الدخول في الفئة المعتدلة، مما يعني أنهم يريدون تحقيق عوائد جيدة ولكنهم لا يشعرون بالراحة عند أخذ مستويات عالية من مخاطر السوق.

قد تحصل هذه المحفظة المعتدلة على متوسط ​​عائد سنوي يتراوح بين 7-8٪. قد يكون أفضل مكسب سنوي لها هو 20-30٪ وقد يتراوح أكبر انخفاض لها في عام ما بين 20-25٪.

محفظة صندوق الاستثمار المشترك للمستثمر المُحافظ

تعد محفظة المحافظ من صناديق الاستثمار المشتركة المناسبة للمستثمر قليل المخاطرة وذو الأفق الزمني الفوري إلى أكثر من 3 سنوات. المستثمرون المحافظون ليسوا على استعداد لقبول فترات التقلب الشديد في السوق ويبحثون عن عوائد تتطابق مع التضخم أو تتجاوزه قليلاً.

فيما يلي مثال المحافظ الاستثمارية لصناديق الاستثمار المشترك حسب نوع الصندوق مع 25٪ من الأسهم و 45٪ من السندات و 30٪ من صناديق النقد والأسواق المالية.

15٪ من أسهم الشركات الكبيرة (المؤشر)

05٪ الأسهم الصغيرة

05 ٪ الأسهم الأجنبية

45٪ سندات متوسطة الأجل

30 ٪ النقدية / سوق المال

أعلى مكسب قد يكون لهذه المحفظة في العام قد يكون 15٪ وأسوأ انخفاض قد يتراوح بين 5 إلى 10٪.

مساعدة المستشار المالي

ضع في اعتبارك أن المستثمرين مختلفون. حتى إذا وقعت في إحدى هذه الفئات الثلاث الواسعة، فقد يختلف وضعك المالي عن وضع الآخرين. يوصى دائمًا بالعمل مع مستشار مالي موثوق أو محاسب لأولئك الجدد بالاستثمار. يمكن أن تختلف العوائد المتوقعة وتقلب السوق، اعتمادًا على الاستثمارات المحددة المختارة في كل محفظة فردية.

إخلاء مسئولية

يتم نشر جميع المعلومات الواردة على موقعنا بحسن نية ولأغراض المعلومات العامة فقط. أي إجراء يتخذه القارئ بشأن المعلومات الموجودة على موقعنا هو على مسؤوليته الخاصة.

اشترك في نشرة رواد الأعمال

احصل على أحدث المقالات في مجال ريادة الأعمال مباشرةً في صندوق بريدك.

مقالات ذات صلة

شركة الأنصاري للصرافة قد تجمع 773 مليون درهم من الاكتتاب العام

داخل هذا المقال Show محفظة صندوق الاستثمار المشترك للمستثمر المخاطرمحفظة صندوق الاستثمار…

أسوأ النصائح المالية الموجودة على الإنترنت حسب رأي الخبراء

قبل أن تكون كل معلوماتك من شبكة الإنترنت يجب أن تتوخى الحذر…

كبار المستثمرين في شعاع كابيتال يستكشفون خيار البيع

داخل هذا المقال Show محفظة صندوق الاستثمار المشترك للمستثمر المخاطرمحفظة صندوق الاستثمار…

7 استثمارات عالية المخاطر يمكن أن تضاعف أموالك

داخل هذا المقال Show 1. تداول الفوركسمزايا تداول الفوركس:مخاطر تداول الفوركس:2. الاستثمار…

لماذا يجب وضع خطة مالية بدلاً من الأهداف

داخل هذا المقال Show فوائد وضع خطة ماليةإعداد خطة ماليةتأكّد من إعداد…

تطوير مصر توقع اتفاقية تمويل بقيمة 3.5 مليار جنيه مع البنك العربي الأفريقي الدولي

اكتتبت شركة تطوير مصر، وهي شركة تطوير عقاري مصرية، في اتفاقية تمويل…

كم تبلغ ثروة رايان رينولدز بعد بيع Mint؟

ضاعف ممثل هوليوود الشهير رايان رينولدز صافي ثروته بأكثر من الضعف إلى…

زين السعودية تبيع حصتها في جولدن لايتس للاستثمار

أعلنت شركة زين السعودية، الرائدة في مجال الاتصالات المتنقلة، عن بيع حصتها…

شركة SAL السعودية للخدمات اللوجستية تسعى لطرح أسهمها في البورصة

بدأت شركة SAL السعودية لخدمات الخطوط الجوية اللوجستية في استقبال طلبات المستثمرين…

ما هو مقدار المال الذي يمكنك تحقيقه من تجارة الفوركس اليومية؟

داخل هذا المقال Show إدارة المخاطر في تداول الفوركس اليومياستراتيجية التداول اليومي…

قراءة الميزانية العمومية

داخل هذا المقال Show محفظة صندوق الاستثمار المشترك للمستثمر المخاطرمحفظة صندوق الاستثمار…

طريقة كسب المال دون عمل (الدخل السلبي)

داخل هذا المقال Show لماذا يعتبر الدخل السلبي جذاب للغايةأشهر نوعين من…

كيفية شراء بيتكوين والعملات المشفرة بواسطة بطاقة الائتمان

داخل هذا المقال Show اختيار المحفظة أو المنصة المناسبةالانتقال إلى القسم الصحيح…

شيميرا للاستثمار تُطلق «لونيت» لإدارة الاستثمارات

أطلقت شركة «شيميرا للاستثمار» منصة «لونيت»، وهي شركة إدارة استثمارات بديلة عالمية…

هل يُعلن عن عملة البريكس في 2024؟

لطالما دارت مناقشات حول إقامة عملة موحدة لدول مجموعة بريكس خلال العام…