يتمثل التمييز المقبول عمومًا بين أدوار تمويل الشركات وأدوار الاستثمار المصرفي في أن مُتخصص تمويل الشركات يتعامل مع العمليات المالية اليومية ويتعامل مع أهداف الأعمال قصيرة وطويلة الأجل، بينما يركز المصرفي الاستثماري على زيادة رأس المال لدى الجمهور الأسواق.
كما يدير المصرفي الاستثماري عمليات الاكتتاب الخاصة لرأس مال الأسهم والديون ويُجري صفقات الاندماج والاستحواذ.
يمكن القول أيضًا أن أدوار الخدمات المصرفية الاستثمارية مكلفة بتنمية شركة من منظور رأس المال، بينما يتم توظيف صناعة تمويل الشركات من أجل إدارة رأس مال الشركة والقرارات المتعلقة بالتمويل الاستراتيجي.
الاستثمار المصرفي
تقوم البنوك الاستثمارية بجمع رأس المال للشركات الأخرى من خلال عمليات الأوراق المالية في أسواق الدين والأسهم. تساعد بنوك الاستثمار أيضًا في تنسيق وتنفيذ عمليات الاندماج والاستحواذ. كما يقدمون خدمات استشارية للعملاء الكبار ويقومون بإجراء تحليلات مالية معقدة.
تعتبر الخدمات المصرفية الاستثمارية من المجالات الرئيسية في الصناعة المالية. هناك مساران قياسيان لمهنة مصرفية استثمارية: الالتحاق بجامعة جامعية مشهورة والدخول على المستوى الأدنى كمحلل، أو الذهاب إلى كلية إدارة الأعمال، والحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال (MBA)، والدخول كشريك.
في الدارسة الجامعية، يجب على الأفراد المهتمين بأن يصبحوا مصرفيين استثماريين التركيز على درجات علمية في التمويل أو الاقتصاد أو البنوك أو تحليل الاستثمار.
يقبل معظم الناس التدريب الداخلي أو يشغلون مناصب منخفضة المستوى في البنوك الكبيرة لاكتساب الخبرة، ويعمل الكثير منهم كمحللين قبل الحصول على ماجستير إدارة الأعمال.
تركز البنوك الاستثمارية الكبرى – لا سيما في نيويورك ولندن – جهود التجنيد على أفضل الآفاق أداءً من كليات القمة.
الأجور مرتفعة، وحتى صغار محللي الخدمات المصرفية الاستثمارية يمكن أن يتوقعوا تعويضات تتراوح بين 100 ألف دولار و 120 ألف دولار سنويًا عند وضع المكافآت والمكافآت المستندة إلى الأداء في الاعتبار، وفقًا لبيانات من وول ستريت أويسيس.
تمويل الشركات
تمويل الشركات هو تصنيف شامل لأي قسم أعمال يتعامل مع الأنشطة المالية لشركة. في بعض الحالات، قد يكون من الصعب التمييز بين أدوار تمويل الشركات والأدوار المصرفية الاستثمارية. على سبيل المثال، قد يكون لدى شركة مصرفية استثمارية قسم تمويل الشركات.
يمكن العثور على العديد من المسارات الوظيفية المختلفة القابلة للتطبيق في مجال تمويل الشركات لأن هناك العديد من أنواع الوظائف المختلفة في هذا المجال.
يمكن للأفراد العثور على مجالات تخصصهم كمحاسبين أو مستشارين أو مديري حسابات أو محللين أو أمناء خزينة أو محللي أعمال أو أي عدد من الوظائف الأخرى.
هناك عدد قليل من المهارات الضرورية، مثل فهم تمويل الشركات ومهارات الاتصال الفعال.
يمكن للمحلل المالي، الذي يشارك تقنيًا في الخدمات المصرفية الاستثمارية، أن يتوقع راتبًا متوسطًا قدره 83,660 دولارًا في عام 2020، وفقًا لمكتب إحصاءات العمل الأميركي.
وفي الوقت نفسه، تمتع كبير المسؤولين الماليين وكبار المهنيين الآخرين في مجال تمويل الشركات براتب متوسط قدره 107,680 دولارًا في عام 2020.
وفقًا لمكتب إحصاءات العمل الأميركي، من المتوقع أن تنمو وظائف المحللين الماليين بمعدل 6٪ بين عامي 2020 و 2030، بينما من المتوقع أن تنمو المناصب التنفيذية في تمويل الشركات بمعدل 8٪ بين عامي 2020 و 2030.
هل تختلف الخدمات المصرفية للشركات عن الخدمات المصرفية الاستثمارية؟
نعم، تختلف الخدمات المصرفية للشركات عن الخدمات المصرفية الاستثمارية.
- تتضمن الخدمات المصرفية للشركات تزويد الشركات بمجموعة متنوعة من الخدمات المالية. كما أن الخدمات المصرفية للشركات هي علاقة طويلة الأمد تتضمن الخدمات المصرفية التقليدية وإدارة المخاطر والتمويل للشركات.
- من ناحية أخرى، فإن الخدمات المصرفية الاستثمارية هي معاملات، وتساعد الشركات في المعاملات لمرة واحدة، مثل الطرح العام الأولي (IPO) أو الاندماج أو الاستحواذ.
هل تمويل الشركات طريق جيد للخدمات المصرفية الاستثمارية؟
بشكل عام، تمويل الشركات ليس طريقًا جيدًا في الخدمات المصرفية الاستثمارية.
تشمل أدوار تمويل الشركات الميزنة والعمليات وإدارة النقد والتخطيط والمحاسبة.
لا تتضمن أدوار تمويل الشركات نفس المهارات المطلوبة في الخدمات المصرفية الاستثمارية، مثل النمذجة المالية والتقييم.
ما هي وظيفة المصرفي الاستثماري؟
هناك وظيفتان أساسيتان للخدمات المصرفية الاستثمارية:
- مساعدة الشركات على زيادة رأس المال من خلال طرح عام أولي (IPO).
- مساعدة الشركات في عمليات الدمج والاستحواذ.
يقوم المصرفيين الاستثماريين بتحليل الشركات وإجراء التقييمات وإجراء النمذجة المالية وتقييم البيانات المالية.
